Vermögensmanagement

Die Bankenkrise hat uns eins vor Augen geführt:
Finanzinstitute wie z.B. Banken bieten keine kundenorientierte Beratung, sondern verstehen sich mehr als Produktverkäufer im Eigeninteresse. Die zukünftige gesetzliche Altersvorsorge ist sicher, es lässt sich lediglich darüber streiten, ob es reicht.

Wir bieten Ihnen eine neutrale Analyse Ihres bestehenden Portfolios zur Altersvorsorge und beraten Sie im Hinblick auf steuerliche Vorteile zur Schließung von Deckungslücken.


Altersvorsorge
Sicherung Ihrer privaten Alters­vor­sorge nebst Ver­mögens­planung

Basierend auf dem Vermögen, das Sie im hohen Alter erwarten, wollen Sie gewiss sein, dass Sie die ausreichende Vorsorge treffen oder getroffen haben, um für die Zukunft planvoll zu disponieren.

Hierbei unterstützen wir Sie gerne mit Überlegungen zum Grundgerüst Ihrer Situation, bei der Darstellung des langfristig vorgesehenen Portfolio von

  • Immobilien
  • Aktien
  • Bankguthaben und der insgesamt dazu konzipierten
  • Schuldengestaltung/Kredittilgungen

und der zu erwartenden Besteuerung im Zusammenhang damit.

Dazu kommen weitere Überlegungen zu Renten- und Versorgungsansprüchen zum Beispiel im Zusammenhang mit

  • Riester-Renten,
  • Rürup-Renten,
  • Unterstützungskassen-Ansprüchen,
  • der Erfordernis der Umwandlung von Gehalt usw.

Selbstverständlich ist unsere Beratung dazu völlig unabhängig von Produkten, die zur Umsetzung der erfolgten Planung geeignet wären. Sie erhalten ein objektives Ergebnis.